Het is verstandig om een levenstestament te overwegen. Een levenstestament regelt de bevoegdheden en verantwoordelijkheden van een zaakwaarnemer over (on)roerend goed, spaar- en beleggingsrekening of eigen bedrijf nadat u zelf niet meer in staat bent om daar zeggenschap over te voeren. Ook kunnen in een levenstestament beslissingen worden vastgelegd over de laatste levensfase. Redenen waarom u een levenstestament kunt overwegen:
- Financiële Zaken: U kunt iemand machtigen om uw financiële zaken te regelen als u dat zelf niet meer kunt.
- Vertrouwenspersoon: U wijst een vertrouwenspersoon aan die uw belangen behartigt als u dat zelf niet meer kunt.
- Medische zorg en woonwensen: In een levenstestament kunnen de medische zorg en woonwensen voor de laatste levensfase worden vastgelegd. U kunt ook de zorgverklaring aanvragen en als bijlage toevoegen aan uw levenstestament.
Door een levenstestament te maken, kunt u voorkomen dat er bij uw wilsonbekwaam, een wettelijke vertegenwoordiger (curator of bewindvoerder) door de rechtbank moet worden aangesteld.
Wanneer uw situatie minder complex (zie noot onder aan de pagina) is, is een levenstestament niet nodig. De wet biedt u mogelijkheden om uw financiële beheer te regelen met behulp van een volmacht. Het opstellen van een volmacht is eenvoudig te regelen en brengt minder kosten met zich mee. Voor het opstellen van een volmacht kunt u gebruikmaken van een standaardformulier waarin de volgende gegevens zijn opgenomen:
- Uw Gegevens: Naam, adres, geboortedatum.
- Gegevens van de Gevolmachtigde: Naam, adres, geboortedatum.
- Beschrijvingen van Bevoegdheden: Specifieke handelingen die de gevolmachtigde mag uitvoeren.
- Duur van de Volmacht: Start- en einddatum van de volmacht of de voorwaarden waaronder de volmacht eindigt.
- Handtekeningen: Uw handtekening en die van de gevolmachtigde.
Wilt u meer weten? Ga dan naar www.goedvertegenwoordigd.nl
Wanneer u geen volmacht hebt afgegeven en u wordt wilsonbekwaam, dan kunnen uw naasten bewind voering aanvragen bij de kantonrechter. Een bewindvoerder kan dan uw financiële zaken beheren.
Noot:
Complexe vermogenssituatie
Een complexe vermogenssituatie verwijst naar financiële situaties met de volgende kenmerken:
- Veelzijdigheid van Bezittingen: Wanneer u diverse soorten bezittingen heeft, zoals onroerend goed, aandelen, obligaties, bedrijfseigendom, kunstcollecties, of buitenlandse investeringen, is dat een kenmerk van complexiteit.
- Internationale Aspecten: Wanneer u vermogen heeft verschillende landen, kunnen er complicaties ontstaan door verschillende belastingregels, valutarisico’s, en juridische systemen en is dat een kenmerk van complexiteit.
- Familiaire Structuur: Wanneer uw vermogen verspreid is over meerdere familieleden of waarin er sprake is van complexe erfrechtelijke constructies, kan dat worden beschouwd als complex. Bijvoorbeeld bij samengestelde gezinnen of familietrusts.
- Zakelijke Belangen: Als u eigenaar bent van een bedrijf of een belang heeft in meerdere ondernemingen, dan is uw vermogenssituatie complex vanwege de noodzaak om bedrijfswaarde, winstverdeling, en zakelijke schulden in kaart te brengen en te beheren.
- Belastingoptimalisatie en Juridische Structuren: Gebruik van complexe juridische en fiscale structuren, zoals trusts, holdingmaatschappijen, of offshore-entiteiten, is een kenmerk van een gecompliceerde vermogenssituatie.
- Schuldenstructuur: Het hebben van verschillende soorten schulden, zoals hypotheken, persoonlijke leningen, en zakelijke schulden, maakt de situatie complex, vooral als deze schulden ook internationaal zijn of onder verschillende voorwaarden vallen.
- Erfenissen en Schenkingen: Wanneer u aanzienlijke bedragen erft of schenkt, kunnen er complexe fiscale en juridische kwesties ontstaan die uw vermogenssituatie complex maken.
Een complexe vermogenssituatie vereist vaak gespecialiseerde advisering, bijvoorbeeld door financieel planners, belastingadviseurs, of juristen, om ervoor te zorgen dat het vermogen op een efficiënte manier wordt beheerd en overgedragen.